Fechamento Abril

Eaí, caros colegas investidores!

Após bons meses sem atualizar o patrimônio bufunfístico, finalmente consegui retomar essa bagaça. Espero não perder mais o controle e continuar planilhando tudo!

O resultado do mês foi bonzinho, principalmente quando o IBOV resolveu dar uma bombada no último dia do mês. O destaque negativo foi para a subscrição FII - BCFF que fez uma enorme captação e acabou me prejudicando.

Minha composição da carteira ficou da seguinte forma:

 E a rentabilidade das ações no mês ficou em 3,47%, o que é uma boa performance. A ela foi somada um aporte de R$ 1.750,00.

No PGBL, eu não fiz aporte nenhum em abril. O funda vinha de uma rentabilidade negativa péssima, que não está demonstrada no relatório pois eu estou recomeçando o registro. Este mês a rentabilidade ficou em 1,66%, que é de bom tamanho.

O BCFF me foi a desgraça do mês. Eles fizeram uma nova, e enorme, subscrição de novas cotas. Cada cotista recebeu 2,23 vezes sua posição em direitos de subscrição. O problema disso é que esses direitos carregaram parte do valor das cotas originais e logo na abertura da negociação, viraram pó... Quem tinha dinheiro para subscrever, ok. Pra quem não tinha, isso foi uma merda, pois levou embora todo o lucro. Achei isso tudo péssimo e me desfiz da posição, mas só vou relatar isso no próximo fechamento. Pior que isso já tinha me acontecido com o MXRF... comi mosca!

Após essa captação, avaliada em R$ 500.000.000,00, imagino que eles vão levar um bom tempo pra alocar os recursos adequadamente e isso vai acabar afetando os dividendos nos próximos meses.

Merda acontece, mas continuamos na luta! Fica de lição: ficar de olho nessas subscrições e se proteger delas, principalmente quando vier em um volume muito grande.

Enfim, apesar dos pesares, meu patrimônio cresceu, com uma rentabilidade de 1,29%. Passei a marca dos 40k desde o mês passado e seguimos firme nos investimentos,

A distribuição patrimonial ficou desta forma:

 É isso aí. Rumo aos 50k.

Enquanto isso, sigo lendo os livros de investimentos que comprei hehehe.

Abraços e bons investimentos!

Fechamento Setembro

E aí pessoal. Como estão?

Vamos ao nosso "tradicional" relatório mensal dos últimos três meses hehehe

Ahem... Podemos resumir o desempenho da carteira no mês de setembro como sendo meio... lateral...

Carteira CB após aplicar a complexa manobra "caranguejo": andous de lado...

A carteira bufunfística teve alguns altos e baixos ao longo do mês e, tirando a previdência, o aporte mensal acabou ficando em modo stand by. Estará somado ao aporte do mês de outubro, em linha com a tática hold and buy, muito utilizada por players do tipo "novatus deslumbratus" (hmmm... parece mágica do Harry Potter hehehe), que é uma pequena variação daquela tradicional estratégia de análise fundamentalista.

Bom, o resultado não foi totalmente lateral (leia-se: 0,00%), já que a renda fixa fez elevar um pouco a rentabilidade final da carteira. Vejamos em mais detalhes:

Ações 

As ações tiveram um bom desempenho no mês, encabeçada pela gloriosa Grendene (dá-lhe Melissa!), que já acumula um crescimento de 31,3%!
A lanterna ficou com a OHLB3, que entregou, em uma semana, todo o rendimento que tinha acumulado desde a compra. Mas não chegou a ficar negativa, já que ela acabou subindo um pouco nas duas últimas semanas.
Apesar do meu post sobre a operação de notícias, com o aparecimento de fatos relevantes (fechamento do capital da empresa por preço abaixo do mercado e comunicado em resposta ao boato) e a queda subsequente, ela não atingiu o ponto de stop do meu sistema e resolvi continuar com a bichinha.
Assim, a rentabilidade das ações em carteira ficou da seguinte forma:

É um desempenho satisfatório, mas bem aquém dos meses anteriores... paciência!

FIIs

Os FIIs foram a cereja do bolo do mês... a cereja podre, já que o processo de subscrição do fundo MXRF11 fez a cotação derreter. Achei um exagero essa subscrição, mas ainda não vou sair desse fundo.
Pra completar, o mês de Outubro se inicia com o derretimento do BCFF11B, por causa da sua subscrição... oh hell.
De qualquer forma, os FIIs geram ótimos dividendos mensais e o meu propósito ao adquirir são justamente estes Dividend Yield.
A rentabilidade mensal dos FIIs ficou negativa neste mês...

Por fim, a renda fixa da carteira, na forma de previdência privada, teve uma rentabilidade positiva:

Como a renda fixa é a parte de maior peso na carteira, acabou equilibrando as coisas e a carteira CB fechou o mês no azul!!

A distribuição da carteira acabou ficando um pouco desequilibrada, por causa da queda dos FIIs, da ausência de aporte no mês e a rentabilidade da renda fixa:

Registre-se ainda que recebi R$ 46,34 de dividendos dos FIIs. Foi acrescido ao aporte de outubro e estou decidindo em como distribuir, seja aumentando a quantidade de cotas de FII gradativamente ou na aquisição de ações.

É isso aí povo.
Abraços, bons investimentos, feliz dia das crianças e um ótimo mês que se inicia!

Opinião: Fundos de Investimento Imobiliários

Olá pessoal,

Tenho visto uma discussão sobre os FIIs na blogosfera e gostaria de compartilhar com vocês algumas observações iniciais minhas a respeito:

Hummm... querida, qual FII devo explod... comprar hoje?

Apesar de não ser muito citado (exceto por um blog, que tem uma porrada quantia razoável delas) a cotação do BCFF11B, que é um dos raros FII de FIIs, disparou, seguindo o seu DY mensal (pra minha infelicidade, já que gostaria de encarteirar mais desse por uma cotação menor...). De qualquer forma, desconfio que o DY do BCFF seja elevado devido a uma gestão competente.

O preço da cota segue seu respectivo DY. Pode ser uma ilusão, mas creio que mercado segue a rentabilidade do fundo, e não importa se ele é de papel ou tijolo, se o prédio é bonito ou se o hospital atende bem. Portanto, me parece adequado que uma estratégia para decisão de compra seja baseada nesse indicador (mas não somente!!!). Em outras palavras, o que tem gerado mais satisfação é para quem monta posição baseando-se na relação de DY pelo preço médio de compra (e não pela cotação atual).

Os FIIs de papel têm-se mostrado mais rentáveis (maior DY em relação à cotação) e já tivemos um FII de tijolo que, quando perdeu a Renda Mínima Garantida, desabou.  Isso reforça que os FIIs também são investimento de risco e a diversificação é importante.

Enfim, isso são algumas constatações. Não estou recomendando nenhum FII especificamente e a composição da sua carteira depende muito da sua estratégia e do que te agrada. Além disso, podemos estar em meio a uma bolha imobiliária...

E vocês? O que pensam sobre os FII?

Abraços e bons investimentos!

Resultado parcial - Agosto

E aí povo!

Só digo o seguinte para o rendimento do mês de agosto: Puta sorte do caraio!!

E a bufunfa comeeeça a aparecer para o porquinho!!!

A Bufunfa Adventure Capital e Investimentos Jeniais S.A. fez pequenas mudanças em seu portfólio. Mudanças essas que já renderam bons frutos. Vejamos em detalhes:

FIIs:

Não realizei nenhuma alteração nas cotas. Só fiquei observando o crescimento do valor das cotas. Tá um crescimento meteórico!

Ações:

Aqui eu realizei movimentações de compra. O aporte do mês foi para as ações e eu resgatei totalmente o que tinha do fundo multimercado para poder adquirir EZTC3 e POMO4.

E todas as ações que eu comprei resolveram ficar no azul. O capital investido é baixo, mas mesmo assim, me causa uma alegria ver este crescimento todo (na nova planilha do AdP).

Em relação às medidas adotadas para reduzir meus custos, eu consegui criar a conta lá na Rico.com.vc, depois de analisar qual corretora me daria um custo x benefício razoável (a rico cobra R$ 9,80 por operação ou R$ 4,40 no fracionário, mas não tem taxa de custódia se você realizar uma operação por mês. A Mirae cobra R$ 2,90 em qualquer operação, mas cobra R$ 6,90 de custódia mensal), achei que entre essas duas seria praticamente a mesma coisa, fiquei com a Rico.

Ainda me falta fazer a transferência de custódia de uma corretora pra outra... e eu to com uma preguiiiça.... hehehe

Também estou finalizando a transferência do PGBL, saindo da Caixa e indo pra XP Investimentos, que me oferece mais oções de fundos a taxa menores. Como o processo está ainda acontecendo, estou sem poder ver o saldo (e rezando pra que dê tudo certo...) e não dá pra fazer um relatório completo da rentabilidade mensal... Assim que tiver essa informação, posto aqui no blog.

E os planos futuros?

Bem... pra Setembro eu pretendo usar meu aporte do mês pra subscrever mais cotas em MXRF11 e BCFF11B, já que tenho direito a comprar por um bom preço.

Além disso, como noivo (e feliz!!) estou traçando planos com a futura senhora Bufunfa, sobre a vida, o universo e tudo o mais :)

Pra finalizar, deixo aqui esse videozinho bem bacana sobre a história do mundo em 3 minutos:

Fechamento de julho de 2012

Olá pessoal.

As férias acabaram... pena.... foram ótimas!
Melhor ainda ao ver que eu tive uma boa rentabilidade no período! :D

A evolução do meu patrimônio foi excelente neste mês:


Realizei modificações significativas na minha carteira, resgatando toda aplicação no fundo de renda fixa e comprando ações.

As estrelas do mês foram os fundos de investimento imobiliários. Foi uma senhora alta. Vendi BRCR11B, pois achei que o dividend yield estava muito baixo pra cotação, realizando um lucro bom, e entrei em MXRF11, que acabou sendo uma baita aposta certa!

Recebi R$ 19,04 de dividendos da BCFF11B, mas ainda não reapliquei. Estou guardando em conta, para integrar ao aporte de agosto para novas compras hehehe.

Nas ações, realizei 4 operações de compra e uma de venda. DTEX3  acabei comprando e vendendo no mesmo mês por cagada.... era para eu estar posicionado.... mas tudo bem.

Entrei em FJTA4 e GRND3... ambos com lucro. Só OHLB3 estou levando um leve prejú, mas estou de olho.

Ainda não consegui realizar a mudança do PGBL da Caixa para a XP, e ainda fiz um aporte de 300,00 nele. Até que ele rendeu alguma coisinha este mês, se comparado ao mês passado...

Assim, minha nova carteira ficou da seguinte forma:

Pretendo reduzir a participação do PGBL sobre o ativos totais com os aportes em ações e FII. Este mês fiz um aporte de uns R1.200,00 (300,00 no PGBL e 900,00 no FII e ações)

Para finalizar, estou considerando seriamente em trocar de corretora. os 15,99 cobrados pela Banif me pesam muito, por causa do baixo volume de capital e preciso reduzir os custos... O que acham?

É isso aí, bom resto de semana a todos!

Situação em Junho e planos futuros.

Olá pessoal,

Deixando de lado o drama do post anterior, vamos aos números.

Como comecei a fazer os cálculos da evolução do meu patrimônio financeiro somente agora, vou considerar que todos os aportes foram iniciados em junho de 2012. Utilizei a excelente planilha disponível no blog do Além da Poupança.

As minhas aplicações tiveram um rendimento de 0,84% no mês de Junho.

Até ontem, esta bufunfa estava distribuída da seguinte forma:

O PGBL compõe a maior parte da carteira. Venho contribuindo desde 2005 e é a única parte do meu patrimônio que consegui não depredar. Tentarei manter assim.
Entretanto, estou saindo da porcaria do fundo da CEF e sua taxa de administração de 3% a.a., mais taxa de carregamento de sei lá quanto e migrando para um PGBL da XP investimentos. É um fundo de renda fixa da Icatu, atrelada ao IMA-B. Espero assim obter uma rentabilidade mais decente.

Em seguida vem minhas aplicações em dois FII, compradas na Bovespa:
- BRCR11B
- BCFF11B
Estou satisfeito com a rentabilidade que estes fundos imobiliários vêm apresentando. Venho acompanhando os dividendos no forum do bastter. Talvez eu venda o BRCF11B e compre FEXC11B ou XPGA11, mas ainda não decidi...

O fundo multimercado é o Mapfre Inversion FIM. Aportei essa graninha nele motivado pela rentabilidade apresentada, pelo valor baixo de aplicação inicial e só para variar um pouco o meu portfólio.

E as ações?

O restante da bufunfa está aplicada no Banif FI Ref. DI (quanta abreviação fim fóm fum!)... estou esperando uma boa oportunidade para comprar, seguindo uma linha de estratégia do tipo trend following.

Trend Following? WTF?

Você pode encontrar mais informações sobre a filosofia de trend following acessando aqui e aqui.

E quanto a minha meta? E meus planos?

Bem... pra começar, conquistar a Ásia e a Oceania e ter 50 exércitos no oriente médio hehehe...

Nah... pretendo, de início, aportar rigorosamente R$ 1.000,00 por mês. Até mais que isso, se conseguir apertar o cinto (alternando minhas refeições e fazendo fotossíntese)